第二期家族信托实操特训营圆满结束，第三期蓄势待发

近年来，我国私人财富管理领域出现了肉眼可见的变化，从注重财富的增值到更关心财富的保全与传承，从注重自身事业的拓展到更关心生活的品质和子女的教育，从单纯考虑金融问题到更多地思考税务和法律的安全，不仅反映了我国私人财富管理的快速发展，也对我们服务于高净值甚至超高净值客户提出了新的挑战。

家族信托，也正是在这样的大背景下在我国境内开始生根发芽，自2012年以来，短短数年时间，获得了快速发展，其法理基础和运用价值，都得到了包括学术界、实务界乃至跨界的保险圈、律师圈等的广泛认可，也为从业者带来了不一样的高净值客户服务新思路。

然而，随着所谓的国内第一起家族信托被“强制执行”案例的出现，部分从业者开始动摇境内家族信托业务发展的信心，部分境外信托从业者以此为由，开始抨击境内家族信托的弊端与不足，甚至部分客户也倾向于重新审视境内家族信托的安全性与独立性问题。

面对这样的局面，我们该如何认清事实，于诸多迷雾之中寻找到那个最为真实的源头？我们该从哪些角度重新构建起境内家族信托确实可行的信心堡垒？我们又该如何为客户构建一个使其家庭成员和睦相处、孝顺善良、守望相助的信托架构和信托文化？

基于这样的思考，瑞银律师事务所家族传承与家族信托服务中心在业内首推家族信托实操特训营，继2021年5月22-23日成功举办第一期后，又于2021年7月10-11日成功举办了第二期。

本次培训课程共有来自信托公司、保险公司、私人银行、券商、律师事务所、家族办公室、私人客户等不同领域的73位学友参加，相比首期增加了15位学友，并且其中有接近20位学友是由第一期学友推荐而来，在此，感谢大家对我们的认可、支持与鼓励。

本次课程的主题和师资，与第一期保持一致，包括《信托法》和《证券投资基金法》的起草执笔人、信托公司监管政策制定者、财富管理行业知名律师、保险法律与实务专家、私募基金管理人在内的5位大咖，围绕高净值客户所专心的物质财富与精神财富传承中对家族信托、慈善信托、保险金信托等财富传承工具在面对不同家庭的特殊情况时，如何满足客户的需求，中国的家族信托与离岸家族信托的比较以及家族信托的资产配置等问题，从案例运用的拆解到实操细节的设计，进行了深入而详实的授课。

王昊老师凭借自身的专业背景以及多年的实战经验，与大家分享了如何解答客户对家族信托的疑问，家族信托设立以及管理过程中的复杂问题等，尤其是其对于家族信托文化的阐述，通过真实案例的部分展示，让学友深切感受到了家族信托的魅力，可谓是入木三分。

高传捷老师依托中国古代传统文化，深入浅出地介绍了家族慈善信托相关的内容，并站在家族客户的视角，介绍了家族慈善信托背后的运行机制，以及对家庭成员的深刻影响。

陈云老师则依托自身跨越家族信托和保险两个行业的丰富经验，为学友们讲述保险金信托相关的课程，包括介绍了我国保险金信托市场的现状，以及一些实际操作中的具体运用，例如保险金信托的基本操作步骤，如何进行保险金信托客户画像以及具体运用场景等等。

蔡概还老师本次突破以往的授课模式，以启发式的提问互动开篇，结合其丰富的监管与实务经验，在解答学友问题的过程中，阐述着自己对于家族信托的理解与未来的趋势，让大家感受到了不一样的授课形式与专业视野。

周翼老师本次也是做了重大创新，邀请到了原CCTV财经频道资深分析师、留洋日本归来的基金经理段云强共同授课，一课双星，精彩纷呈。他们不仅为大家详细阐述了自己多年投资所积累的选股经验和方法，也介绍了挑选基金经理和基金产品的方法。

每位老师的课堂，都既有充足的理论知识，也有着十分丰富的具体案例和细致讲解。

在课堂上，学友们针对案例提出了一些问题，包括：在信托公司不担任投资顾问的情况下，仅仅如实披露了投资产品，是否可以免责？受托人与客户对信托合同有不同的理解，日后发生争议怎么解决？股权与房产装入家族信托的税务问题何时会做出改变？

蔡概还老师对这些实操中的疑难问题的解答风趣又幽默。

不少人感觉，上了两天的课，感觉自己对信托有了更深入的了解和认知。

针对一些现实中的案例或者问题，大家不仅向老师们提问，也会互相之间结成小组进行讨论。

例如，在第一天晚上，学友们就进行了案例演练环节。大家分成六个小组，每一组都配备了不同背景的学友，各组20分钟自由讨论后，10分钟上台发言，模拟与客户对话交流的过程，学习如何运用专业知识与温度解答客户疑虑，发掘客户需求，制定合理的架构，以便尽早落地家族信托业务。

接下来，还有老师对他们讨论过程与结果的点评，让在场每一名学友都更深刻地掌握了相关知识。

也有不少人表示十分期待后续的更高阶段的课程内容。

还有人认为，通过两天的课程，让自己了解了许多政策层面或者大趋势的信息，对自己很有帮助。

有的人则更关注慈善信托，以及对投资入门的掌握，并且期待更专业、更细致的讲解，从而可以在日后和老师们达成更进一步的合作。

最后，学友们还对课程进行了积极评价和建议，并期待尽快举办进一步深化落地指导的高级课程，以便于更好地服务高净值客户。

也有部分学友希望将这个课程举办第三期，以便于身边的同事也能够接受专业而系统的知识学习，提高团队服务高净值客户的整体专业水平。

对此，我们衷心感谢大家的支持和鼓励之余，也将参照前两期学友的积极建议，对课程进一步升级和完善，暂定于9月在上海推出第三期课程，敬请大家期待。

有兴趣参加第三期培训班的朋友，欢迎预约。

预报名请联系陈云老师。

手机号：[phone]

汇款信息：

单位名称：法乐网络科技（北京）有限公司

开户银行：中国工商银行北京新源里支行

银行账户：0200204619000024892

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